नियामक स्व-वर्गीकरण

पीएसएस गतिविधियां और सेवाएं मनी लॉन्ड्रिंग, भ्रष्टाचार और वैश्विक वित्तीय आतंकवाद को रोकती हैं।

एफआईए (वित्तीय संस्थान अधिनियम)
निजी स्कैंडिनेवियाई स्पार्कसे, लिमिटेड स्कैंडिनेविया एएस की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, जो वित्तीय संस्थान अधिनियम 2015 के अनुसार एक वित्तीय समूह है।

MIFIS (वित्तीय साधनों में बाजार निर्देश)
निजी स्कैंडिनेवियाई स्पार्कसे, सीमित कला के अनुसार एक "योग्य प्रतिपक्ष" है। २४(24) [२००४/३९/ईसी] और कला के अनुसार एक "निवेश फर्म" है। 1(2004) [39/4/ईसी]। [ये वर्गीकरण अभी भी एमआईएफआईडी 1 (2004/39/ईयू) के तहत लागू होंगे]

ईएमआईआर - द्विपक्षीय मार्जिन आवश्यकताएँ
निजी स्कैंडिनेवियाई स्पार्कसे, सीमित कला के अनुसार मार्च 2017 से भिन्नता मार्जिन आवश्यकताओं के अधीन है। 11 ईएमआईआर (ईयू/648/2012); प्रत्यायोजित विनियमन (EU2016/2251)।

फिनफ्राजी
FinfraG कला 99 के अनुसार निजी स्कैंडिनेवियाई स्पार्कसे, लिमिटेड को एक वित्तीय प्रतिपक्ष + (FC+) माना जाएगा और यह EMIR [EU/648/2012] का पूरी तरह से अनुपालन करता है।

FATCA (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम) / CRS (सामान्य रिपोर्टिंग मानक)
निजी स्कैंडिनेवियाई स्पार्कसे लिमिटेड यूएस एफएटीसीए (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम) और सामान्य रिपोर्टिंग मानक (सीआरएस) दोनों के उद्देश्यों के लिए एक रिपोर्टिंग नॉर्वे वित्तीय संस्थान के रूप में अर्हता प्राप्त करता है।

व्यापार रणनीति और प्रतिस्पर्धी माहौल

पिछले कुछ दशकों में वित्तीय सेवाओं का क्षेत्र बदल गया है और आज ऑनलाइन उपलब्ध डेटा की बहुतायत है। आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और वेब नेविगेशन में उपयोगकर्ता की भूमिका ने डिजिटलीकरण को समाज के मौलिक अधिकार के रूप में स्थापित करने की अनुमति दी है। ऐसे परिवर्तनों को समझते हुए, पीएसएस लगातार है
इसके संचालन के तरीके को बदलना; खुद को ग्राहक-केंद्रित संगठन के रूप में विकसित करना।
हम ऑनलाइन ट्रेडिंग में अपने प्रतिस्पर्धी लाभों में लगातार सुधार कर रहे हैं और अपनी पारंपरिक कार्यप्रणाली को एकजुट करके प्रमुख क्षेत्रों में अपनी विशेषज्ञता का विस्तार कर रहे हैं
नई तकनीक के साथ।

डिजिटलीकरण
पीएसएस का इरादा पारंपरिक वित्तीय सेवा उद्योग में प्राप्त सभी सेवाओं के डिजिटलीकरण के साथ-साथ नए फिनटेक उत्पादों और सेवाओं को अपनाने और विकसित करके वित्तीय व्यापार सेवाओं को मौलिक रूप से सुदृढ़ करना है। पीएसएस निम्नलिखित तीन सिद्धांतों का उपयोग करके हमारे ग्राहकों के लिए सुरक्षित और कुशल व्यावसायिक प्रक्रियाओं को सुनिश्चित करने के लिए प्रौद्योगिकी और डिजाइन को जोड़ती है:

• आसान और कुशल खाता प्रक्रियाएं
• त्वरित और सटीक आदेश निपटान
• ऑनलाइन ट्रेडिंग टूल का धन

ग्राहक केंद्रित
ग्राहकों के लिए डिजिटलीकरण पर ध्यान केंद्रित करने वाला एक रणनीतिक पुनर्गठन इस समझ से शुरू होता है कि ग्राहक वही हैं जो बी 2 सी संबंध (ऑनलाइन या ऑफलाइन) में दिन-प्रतिदिन की व्यावसायिक वास्तविकता बनाते हैं। पीएसएस की आचार संहिता द्वारा निर्देशित, हम निम्नलिखित तीन उद्देश्यों के साथ अपने ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक संबंध बनाने को प्राथमिकता देते हैं:

• आसान पहुंच और तेज प्रसंस्करण
• प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण के साथ सर्वोत्तम मूल्य
• सकारात्मक अनुभव के लिए व्यक्तिगत समर्थन

ग्राहक विभाजन
पीएसएस में दी जाने वाली व्यापक वित्तीय सेवाएं तीन व्यावसायिक क्षेत्रों में सभी जरूरतों को पूरा करती हैं; व्यक्तिगत और छोटे व्यवसाय ग्राहक, संस्थागत ग्राहक और कॉर्पोरेट ग्राहक। यह बाजार विभाजन हमें प्रत्येक बाजार क्षेत्र में सभी ग्राहकों को विशेष सेवाएं प्रदान करने के लिए हमारी कंपनी के संसाधनों को कुशलतापूर्वक आवंटित करने की अनुमति देता है।
व्यक्तिगत और लघु व्यवसाय ग्राहक क्षेत्र के लिए, पीएसएस डिजिटल मल्टी-चैनल सेवाओं को लागू करता है जहां प्रत्येक विशेष टीम दक्षता बढ़ाने के लिए स्वतंत्र कार्यों को संभालती है। संस्थागत ग्राहकों के लिए, PSS निवेश प्रबंधन और व्यवसाय विकास पर केंद्रित एक समर्पित टीम प्रदान करता है। कॉर्पोरेट के लिए
ग्राहक क्षेत्र, हम एक समर्पित विशेषज्ञ के साथ वन-स्टॉप-शॉप सेवा पहल प्रदान करते हैं।

वित्तीय सेवाओं के सबसे उपयोगी और नैतिक प्रदाता होने के पीएसएस के दृष्टिकोण के अनुरूप, विश्व स्तर पर, हमारी प्राथमिक रणनीति हमारे ग्राहकों की वित्तीय सेवा आवश्यकताओं को पूरा करना है; हमारी माध्यमिक रणनीति एक सरल संगठनात्मक ढांचे में ऐसा करना है ताकि हम अपनी कमीशन दरों और शुल्क को कम कर सकें। हमारी तीसरी रणनीति यह है कि आप जो हासिल करना चाहते हैं उसे सुनें, न कि केवल आपको बताएं कि हम आपके लिए क्या कर सकते हैं।

पीएसएस की रणनीति का एक अन्य महत्वपूर्ण तत्व लोगों और प्रौद्योगिकी के संयोजन पर निरंतर जोर देना है जो उत्कृष्ट मूल्य प्रदान करते हुए निवेश सेवाओं की एक पूरी श्रृंखला के वितरण की सुविधा प्रदान करता है। लोग क्लाइंट फ़ोकस और व्यक्तिगत स्पर्श प्रदान करते हैं जो निवेशकों की सेवा करने के लिए आवश्यक हैं, जबकि तकनीक ऐसी सेवाओं को बनाने में मदद करती है जो स्केलेबल और सुसंगत हैं। यह संयोजन पीएसएस को ग्राहकों के व्यापक स्पेक्ट्रम को आकर्षित करने और उन्हें उपयोगी, प्रासंगिक, मूल्य वर्धित और निवेश, बैंकिंग और उधार उत्पादों की बढ़ती श्रृंखला प्रदान करने में मदद करता है।

इन ग्राहकों की सेवा में, पीएसएस शाखा, टेलीफोनिक और ऑनलाइन सेवा क्षमताओं और एक व्यापक उत्पाद लाइन प्रदान करता है। पीएसएस की शाखाओं और क्षेत्रीय टेलीफोन सेवा केंद्रों के नेटवर्क में प्रशिक्षित और अनुभवी वित्तीय सलाहकार होते हैं जो ग्राहक संबंध बनाने और बनाए रखने पर केंद्रित होते हैं। इसके अलावा, PSS एकल चल रहे संबंध के माध्यम से क्लाइंट ट्रेडिंग और/या सलाह की जरूरतों को पूरा करने की क्षमता प्रदान करता है, भले ही उन जरूरतों में समय के साथ बदलाव हो। पीएसएस सूचना, अनुसंधान, उपकरण, व्यापार निष्पादन और प्रशासनिक सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए त्वरित और कुशल पहुंच प्रदान करने के लिए स्वचालित ऑनलाइन और टेलीफोनिक चैनल भी प्रदान करता है।

एक सलाहकार संबंध की तलाश करने वाले निवेशकों की सेवा में प्रतिस्पर्धा में विभिन्न पारंपरिक ब्रोकरेज, परिसंपत्ति प्रबंधन और धन सलाहकार फर्म शामिल हैं। पीएसएस' का मानना ​​है कि इस क्षेत्र में हमारी प्रतिस्पर्धी ताकत हमारे सभी ग्राहकों को एक व्यक्तिगत रूप से तैयार समाधान प्रदान करने की हमारी क्षमता के इर्द-गिर्द घूमती है - जिसमें सामयिक परामर्श से लेकर लगातार संपर्क तक शामिल है जो एक पीएसएस सलाहकार या निवेश विशेषज्ञ के साथ एक सतत संबंध बनाएगा।

सक्रिय व्यापारियों के लिए, पीएसएस मुख्य रूप से गहरी छूट, ऑनलाइन-केंद्रित फर्मों के साथ-साथ कुछ बड़े वित्तीय संस्थानों के साथ प्रतिस्पर्धा करता है। हमारे प्रबंधन का मानना ​​​​है कि पीएसएस इन निवेशकों को आकर्षित करना जारी रख सकता है क्योंकि हम अत्यधिक प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण और व्यापक सेवा क्षमताओं के साथ अनुकूलित ट्रेडिंग टूल को जोड़ते हैं - जिसमें ट्रेडिंग विशेषज्ञों की अनुभवी, जानकार टीम और एकीकृत उत्पाद प्रसाद शामिल हैं। पीएसएस सक्रिय निवेशकों को उनके विविध और जटिल पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए सभी आवश्यक व्यापारिक उपकरणों, वित्तीय उत्पादों और निवेश सलाह तक पहुंच प्रदान करता है।

हमारी कॉर्पोरेट सेवाओं के लिए, पीएसएस निवेश बैंकों, हेज फंड और परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा करता है। पीएसएस के प्रबंधन का मानना ​​है कि हमारी कॉर्पोरेट सेवा इकाई बेहतर सेवा, पैमाने, समर्पित संसाधनों और उद्योग के साथ परिचित के संयोजन के माध्यम से अपनी बाजार नेतृत्व की स्थिति को बनाए रख सकती है।

कुल मिलाकर, हमारे प्रबंधन का मानना ​​​​है कि पीएसएस का शाखा, फोन और इंटरनेट एक्सेस का मल्टीचैनल सेवा वितरण मॉडल निवेशकों के पूरे स्पेक्ट्रम में ग्राहकों और परिसंपत्तियों को आकर्षित करने के लिए प्रयास करने वाली विभिन्न प्रकार की वित्तीय सेवा फर्मों के साथ प्रभावी ढंग से प्रतिस्पर्धा करने की क्षमता के लिए आवश्यक है। इस तरह, पीएसएस ग्राहकों को यह विकल्प देते हुए प्रतिस्पर्धी कीमतों पर व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान कर सकता है कि वे हमारे साथ कहां, कब और कैसे व्यापार करते हैं।

व्यापार आचार संहिता

पीएसएस में हम आपके विश्वसनीय, दीर्घकालिक निवेश भागीदार बनने के लिए प्रतिबद्ध हैं। हम वित्तीय संस्थानों के संचालन को नियंत्रित करने वाले सभी प्रासंगिक कानूनों, निर्देशों और बाजार मानकों का पालन करते हैं। हम हर समय सत्यनिष्ठा, निष्पक्षता और लोकाचार के उच्चतम मूल्य को बनाए रखने के लिए भी प्रतिबद्ध हैं। इस नींव पर, हम अपने ग्राहकों के साथ, छोटे व्यवसाय के मालिकों से लेकर कॉर्पोरेट हितधारकों तक अपने विश्वास का निर्माण करते हैं।
पीएसएस में, अनुपालन केवल कानून का पालन करने के बारे में नहीं है; यह कंपनी की संस्कृति और नींव का एक अभिन्न अंग है। हम मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और धन के हस्तांतरण से संबंधित किसी भी अन्य आपराधिक अपराधों को रोकने के लिए अपनी अनुपालन गतिविधियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हम सभी राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय कानूनों को ध्यान में रखते हुए अपने अनुपालन और जोखिम प्रबंधन को बढ़ाने के लिए हमेशा नए तरीकों की तलाश में रहते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकना
हालांकि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद को फंडिंग एक ही बात लग सकती है, लेकिन वे अलग हैं। मनी लॉन्ड्रिंग तब होती है जब आपराधिक गतिविधियों से धन को 'साफ' करने के लिए वित्तीय प्रणाली में डाल दिया जाता है, एक प्रक्रिया जो उन्हें आय के वैध स्रोतों से आई प्रतीत होती है। आतंकवादी वित्तपोषण के मामले में, सामान्य संस्थाओं से धन आतंकवादी हमलों के लिए सहायता के लिए भेजा जाता है। पीएसएस में, हम मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण दोनों को रोकने के लिए काम करते हैं, क्योंकि दोनों अंतरराष्ट्रीय आतंकवाद का मुकाबला करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
हम अपने ग्राहकों की पहचान की पहचान करने और उनका दस्तावेजीकरण करने के लिए अपने ग्राहक को जानें ('केवाईसी') कार्यक्रम का उपयोग करते हैं। आप निश्चिंत हो सकते हैं आपकी जानकारी और पहचान हैं
संरक्षित, जबकि अभी भी उच्च स्तर की पारदर्शिता से लाभान्वित हो रहा है, केवाईसी कार्यक्रम के लिए धन्यवाद।

प्रतिबंध और प्रतिबंध
अनुपालन हमें सभी नियामक आवश्यकताओं के साथ सभी प्रासंगिक वित्तीय और आर्थिक प्रतिबंधों की गारंटी और उनका पालन करने में मदद करता है। पीएसएस में, हम दिशानिर्देशों और निर्देशों को लागू करने के लिए अनुपालन का उपयोग करते हैं, हमारे डिवीजनों और सहायक कंपनियों को मंजूरी से संबंधित प्रतिबंधों के बारे में सूचित करते हैं, और इन प्रतिबंधों को लागू करने और निगरानी करने के बारे में सलाह देते हैं। यदि पीएसएस के प्रतिबंधों से प्रभावित अन्य देशों के साथ व्यावसायिक संबंध हैं, तो इन संबंधों की बारीकी से निगरानी की जाती है और साझेदारी की समाप्ति तक अतिरिक्त उपाय किए जाते हैं।

धोखाधड़ी की रोकथाम
पीएसएस में, हम यह सुनिश्चित करने के लिए व्यापक सावधानी बरतते हैं कि हमारे ग्राहक और कर्मचारी किसी धोखाधड़ी के शिकार या अनिच्छुक भागीदार न बनें। हम अपने उत्पादों और प्रक्रियाओं को दुरुपयोग से बचाते हैं और व्यवसाय के सभी क्षेत्रों में निवारक, धोखाधड़ी-रोधी उपायों की वकालत करते हैं। सफेदपोश अपराध को रोकने, उजागर करने और प्रतिक्रिया देने के लिए हमारे पास व्यापक उपाय हैं।
अनुपालन का हमारा मुख्य लक्ष्य इस प्रकार है: हम आपके धन की रक्षा करना चाहते हैं। हम सफेदपोश अपराध के सभी प्रयासों का मुकाबला करने के लिए इसे अपनी मुख्य प्राथमिकताओं में से एक बनाते हैं, भले ही इसमें शामिल कोई भी हो। किसी भी धोखाधड़ी या आपराधिक गतिविधियों के लिए जीरो टॉलरेंस है।

हितों का टकराव
पीएसएस विभिन्न वैश्विक उद्योगों में सक्रिय है, और कभी-कभी हितों का टकराव हो सकता है, खासकर जब हमारे व्यावसायिक हित हमारे ग्राहकों या आपूर्तिकर्ताओं के साथ टकराते हैं। संभावित असहमति से बचने के लिए, हम हितों के टकराव ('COI') उपकरण का उपयोग उन स्थितियों की पहचान करने के लिए करते हैं जहां हितों का टकराव उत्पन्न हो सकता है। COI उपकरण इन स्थितियों तक पहुँचने और दस्तावेज़ीकरण करने का एक मानक तरीका प्रदान करता है, जिससे COI-आधारित निर्णय पारदर्शी और समझने में आसान हो जाते हैं।

भ्रष्टाचार निरोधक
भ्रष्टाचार कई रूपों में आ सकता है और व्यवसाय के सभी क्षेत्रों में हो सकता है, यही वजह है कि स्पार्कसे समूह रोकथाम और लड़ाई पर जोर देता है।
भ्रष्टाचार। पीएसएस में भ्रष्टाचार विरोधी अनुपालन कार्यक्रम हमारे कर्मचारियों और व्यापार भागीदारों को धोखाधड़ी और/या भ्रष्ट गतिविधियों को विफल करने का तरीका सिखाता है।
इनमें शामिल हैं: धोखाधड़ी, गबन, विश्वास भंग, गुटबंदी और धन शोधन।

कार्यकारी निर्णय 2019

वित्तीय दुनिया में, पुनर्समायोजन की अवधि के बाद अक्सर एक अवसर आता है।
वित्तीय बाजारों में नया अवसर जल्दी पैदा होता है। पीएसएस में भी यही कहा जा सकता है। 2018 में, हमने कठिन निर्णय लिए और कंपनी-व्यापी शुरू की
परिवर्तन। बेशक, कुछ बदलाव जल्द ही आने चाहिए थे। लेकिन हमारे फोकस को सख्त करने से लेकर हमारे में महत्वपूर्ण अतिरिक्त कटौती तक
मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में हमारे संस्थापक की वापसी के लिए खर्च, हम अपनी जिम्मेदारियों से नहीं हटे हैं। हम जोश के साथ विश्वास करते हैं कि हमारे अल्पकालिक दर्द से दीर्घकालिक लाभ होगा- और हमने अपने इतिहास के अगले महान अध्याय की नींव रखी है।

हमने अपना सेविंग बैंक कारोबार बेच दिया ताकि ध्यान वापस वहीं रखा जा सके जहां वह है।
सीधे शब्दों में कहें, तो हम निवेशकों की जरूरतों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए अपने बचत बैंक संचालन से बाहर निकल गए और
सलाहकार जो उनकी सेवा करते हैं। हमारे द्वारा किए गए परिवर्तनों के साथ, i) सक्रिय निवेशक जो महान मांग कर रहे हैं
कीमतों और महान सेवाओं, ii) स्वतंत्र दिमाग वाले जिन्हें शक्तिशाली उपकरण और अनुसंधान की आवश्यकता होती है, iii)
सभी परिसंपत्ति स्तरों के निवेशक जो पूर्ण-सेवा सलाह चाहते हैं iv) स्वतंत्र सलाहकार जो कई
निवेशक धन प्रबंधन और पूंजी जुटाने की ओर रुख करते हैं, पीएसएस के पास उत्पाद, सेवाएं और
समझौता किए बिना उन सभी की सेवा करने के लिए मूल्य निर्धारण। हमें सभी लोगों के लिए सब कुछ होने की आवश्यकता नहीं है। हम
बस खुद होने की जरूरत है।

यह एक नई कंपनी शुरू करने जैसा है जो सिर्फ 1 ट्रिलियन की संपत्ति को संभालने के लिए होती है।
हम कैसे हैं? तथ्य यह है कि निवेशक अपने व्यवसाय के साथ मतदान कर रहे हैं। 2018 के अंतिम तीन महीनों में शुद्ध नई संपत्ति कुल 16.8 बिलियन करोड़ थी - अधिग्रहण से संबंधित प्रवाह को छोड़कर, तीन वर्षों में उच्चतम स्तर। दिसंबर में, खाता खोलने में पिछले महीने की तुलना में 37% की वृद्धि हुई, अप्रैल 2017 के बाद से हमारी सबसे अच्छी टैली के लिए। वर्ष के लिए, ग्राहक संपत्ति में 12% की वृद्धि हुई। पीएसएस इंस्टीट्यूशनल में सलाहकार संपत्ति में 21% की वृद्धि हुई। हमारे कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना व्यवसाय में संपत्ति में 14% का विस्तार हुआ। सभी आशाजनक घटनाक्रम। बने रहें। हमें विश्वास है कि सर्वश्रेष्ठ आना अभी बाकी है।

हमारी कीमतें अब न केवल प्रतिस्पर्धी हैं बल्कि हमें प्रतिस्पर्धात्मक लाभ भी देती हैं।
सच तो यह है, हम कीमतें निर्धारित नहीं करते हैं। बाजार करता है। और इसलिए, हमने 2018 में दो बार कमीशन में कटौती करते हुए, बोर्ड भर में अपने मूल्य निर्धारण को कम कर दिया। उद्योग के अग्रणी ज्ञान और अखंडता को उचित मूल्य पर वितरित करना न केवल नए निवेशकों को आकर्षित करता है, बल्कि यह वर्तमान ग्राहकों से वफादारी और व्यवसाय बनाता है। हम सबसे कम कीमत वाले नहीं होंगे, लेकिन हमारा लक्ष्य पीएसएस के बेजोड़ मूल्य प्रस्ताव को बहाल करना है। हम इसे फिर से खोने का इरादा नहीं रखते हैं।