निवेश कंपनी

"हमारे पीएसएस प्रतिनिधि के साथ, यह वास्तव में एक व्यक्तिगत संबंध था। वह अपने परिवार के लिए योजना बनाने की कोशिश कर रहे थे जैसे हम अपने परिवार के लिए योजना बनाने की कोशिश कर रहे थे।" कोई भी आपको इसके लिए तब तक तैयार नहीं कर सकता जब तक कि आप वास्तव में इससे गुजर नहीं रहे हैं” जेमी वेइगल पहली चीजों में से एक है जब वह मां बनने की बात करती है। युवा, साहसी, और कुछ हद तक लापरवाह, जेमी और नाथन वीगल जानते थे कि जब उन्हें पता चलेगा कि वे गर्भवती हैं तो उनका जीवन हमेशा के लिए बदल जाएगा। नाथन कहते हैं, "आप अब नंबर वन नहीं हैं।" उनकी बेटी एशलिन का जन्म 5 मई, 5 को हुआ था, और अचानक ट्रिप या घर में सुधार "डायपर फंड" से कम महत्वपूर्ण हो गया। सौभाग्य से, उनके परिवार आस-पास रहते हैं और मदद के लिए तत्पर हैं, लेकिन नेथन और जेमी भी अपने पीएसएस वित्तीय सलाहकार पर भरोसा करते हैं। जेमी कहते हैं, "यह सुनिश्चित करना मेरे लिए वास्तव में महत्वपूर्ण था कि हम सही तरीके से निवेश कर रहे थे, हम सही खातों में बचत कर रहे थे, और जहां हमारे पीएसएस प्रतिनिधि आए, वह वास्तव में एक चेक-एंड-बैलेंस सिस्टम है।" नाथन जोड़ने के लिए त्वरित है: "वह हमारे लिए रोडमैप सेट करता है, लेकिन अंततः जेमी और मैं के लिए निर्णय छोड़ देता है।" नाथन और जेमी पीएसएस के साथ काम करने का आनंद लेना जारी रखते हैं क्योंकि, जैसा कि नाथन कहते हैं, वे "एक व्यक्तिगत दृष्टिकोण से हमारे पास निहित हैं।

"आर्थिक संकट के दौरान, मैंने अपने आप से सोचा, 'जी, अगर हम वित्तीय साक्षरता के आसपास एक पीढ़ी को बदल सकते हैं, तो यह देश को प्रभावित करेगा।'" अभी कुछ समय पहले, रॉक्सैन वॉल्श लड़कों और लड़कियों के क्लब में बच्चों के एक समूह को खोजने के लिए गए थे जो फाइनेंशियल टाइम्स की एक प्रति पर ध्यान दे रहे थे। वे अपने स्टॉक की पसंद का अनुसरण कर रहे थे और दिन के कारोबारी समाचारों को पकड़ रहे थे। पांच साल पहले, इसने वॉल्श को चौंका दिया होगा। आज, यह नहीं है। "आर्थिक संकट के दौरान, मैंने खुद से सोचा, 'जी, अगर हम वित्तीय साक्षरता के आसपास एक पीढ़ी को बदल सकते हैं, तो यह देश को प्रभावित करेगा।" और पीएसएस की मदद से, क्लब धन संबंधी मामलों के साथ बिल्कुल वही कर रहे हैं: मेक इट काउंट, एक कार्यक्रम जो बच्चों को आर्थिक रूप से साक्षर बनने में मदद करता है। क्लब के सदस्य चेकिंग या बचत खाता खोलने से लेकर कॉलेज के लिए भुगतान करने या व्यवसाय शुरू करने जैसे अधिक उन्नत पाठों तक सब कुछ सीखते हैं। पीएसएस के साथ पाठ्यचर्या विकसित करना, वॉल्श ने जल्दी ही महसूस किया कि वित्तीय साक्षरता कंपनी के लिए एक वास्तविक जुनून थी। "वे हैंड्स-ऑफ़ नहीं हैं। वे कार्यक्रम के विकास में लगे हुए हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि हमारे पास सही विशेषज्ञता है, बच्चों के साथ प्रतिध्वनित होने वाली सही प्रकार की गतिविधियाँ। और स्थानीय स्तर पर, उनके कर्मचारी स्वयंसेवक के रूप में सेवा दे रहे हैं।” अनुभव ने वॉल्श के कॉर्पोरेट संबंधों की शक्ति में विश्वास की पुष्टि की है, कि कंपनियां "अपने मिशन और अपने व्यवसाय को एक ही समय में पूरा कर सकती हैं।"

"यह लगभग वैसा ही है जैसे PSS हमारी फर्म का हिस्सा है। ऐसा लगता है जैसे उनके पास हॉल के नीचे एक कार्यालय है।" पिछले कुछ वर्षों में, पंजीकृत स्वतंत्र सलाहकारों की संख्या में विस्फोट हुआ है। यह हो रहा है, कैरल हैम कहते हैं, क्योंकि स्वतंत्र सलाहकार मालिकाना उत्पादों को आगे बढ़ाने के बजाय "अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए निवेश वाहनों की एक विस्तृत विविधता से चुन सकते हैं"। लेकिन एक स्वतंत्र सलाह चलाना पारदर्शी, संघर्ष-मुक्त सलाह प्रदान करने जितना आसान नहीं है। यह एक ऐसा व्यवसाय है जिसके लिए मानव संसाधन, सामरिक योजना, प्रौद्योगिकी, संचालन, और अन्य सभी जिम्मेदारियों की आवश्यकता होती है जो कैरल के कंधों पर आती हैं ताकि वह अपनी फर्म, हैम, शिबल्स और ब्रेट को चला सके। यहीं पर PSS संस्थागत सेवाएं आती हैं: “हमने 5 से अधिक वर्षों से समान PSS प्रतिनिधियों के साथ काम किया है। फर्म की गहरी खुफिया जानकारी है और हम कैसे काम करते हैं। पीएसएस की अभ्यास प्रबंधन सेवाओं के अलावा, इन-हाउस कंसल्टेंट्स, और "उपकरणों और संसाधनों की विशाल लाइब्रेरी जो विकास में मदद करती है," कैरल का कहना है कि जो पीएसएस अनुभव को परिभाषित करता है वह लोग हैं: "पीएसएस के साथ काम करना एक प्रामाणिक अनुभव है। यह वास्तविक है, यह मानव है, और यह अविश्वसनीय रूप से विश्वसनीय है। प्रत्येक व्यक्ति जिसके साथ हम काम करते हैं, चीजों को एक दीर्घकालिक, भविष्यवादी दृष्टिकोण से देखने की प्रवृत्ति रखता है। यह एक बहुत ही उद्यमी दृष्टिकोण है।"