स्टॉक ग्रोथ निवेश के तरीके और टिप्स

निवेश में वृद्धि के लिए एक गाइड

निवेशक नई विकास निवेश रणनीतियों का लाभ उठा सकते हैं ताकि शेयरों या अन्य निवेशों में अधिक-औसत लाभ क्षमता की पेशकश की जा सके।

जब शेयर बाजार में निवेश करने की बात आती है, तो हमेशा कई तरह के तरीके अपनाए जा सकते हैं। लक्ष्य, हालांकि, दृष्टिकोण की परवाह किए बिना हमेशा समान होता है - अपने निवेश को बढ़ाएं और अपने मुनाफे में वृद्धि करें।

ग्रोथ निवेशक लगातार व्यक्तिगत स्टॉक या स्टॉक से संबंधित निवेशों की तलाश में रहते हैं - जैसे कि म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) - जो बढ़ने और अधिक लाभ की संभावना की पेशकश करने के लिए तैयार हैं। बेशक, आपके द्वारा किया गया निवेश हमेशा आपके व्यक्तिगत अल्पकालिक और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और कई अन्य कारकों के अनुरूप होना चाहिए। फिर भी, बुनियादी तकनीकें, सिद्धांत और रणनीतियाँ हैं जिनका विकास निवेशक लगभग किसी भी व्यक्तिगत निवेश योजना के अनुरूप कर सकते हैं।

विकास निवेश की मूल बातें

विकास निवेश अनिवार्य रूप से कंपनियों, उद्योगों या क्षेत्रों में निवेश करने की प्रक्रिया है जो वर्तमान में बढ़ रहे हैं और उम्मीद की जाती है कि उनका विस्तार पर्याप्त समय तक जारी रहेगा।

निवेश की दुनिया में, विकास निवेश को आमतौर पर रक्षात्मक निवेश के बजाय आक्रामक के रूप में देखा जाता है। इसका सीधा सा मतलब है कि विकास निवेश आपके पोर्टफोलियो को बनाने और आपके द्वारा निवेश की गई पूंजी पर अधिक रिटर्न उत्पन्न करने का एक अधिक सक्रिय प्रयास है। इसके विपरीत, रक्षात्मक निवेश, निष्क्रिय आय उत्पन्न करने वाले निवेशों की ओर अधिक जाता है और आपके द्वारा पहले से अर्जित पूंजी की रक्षा के लिए काम करता है - जैसे बांड या ब्लू चिप स्टॉक जो स्थिर लाभांश प्रदान करते हैं।

गर्म क्षेत्रों में निवेश

विशिष्ट क्षेत्रों और उद्योगों के आधार पर स्टॉक, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश करने के लिए एक दृष्टिकोण विकास निवेशक ले सकते हैं।

विभिन्न क्षेत्रों में व्यवसायों की सफलता समय के साथ बदलती है। हालांकि, सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों के लिए औसत से अधिक रिटर्न देने के अर्थ में "गर्म" क्षेत्रों की पहचान करना आमतौर पर काफी आसान होता है।

उदाहरण के लिए, दो क्षेत्र जो विशेष रूप से कुछ दशकों या उससे अधिक समय से गर्म हैं, वे हैं स्वास्थ्य सेवा और प्रौद्योगिकी। कंपनियां जो प्रौद्योगिकी, तकनीकी विकास से संबंधित हैं, या लगातार नए हार्डवेयर, सॉफ्टवेयर और उपकरणों को बाहर कर रही हैं, विकास निवेशकों के लिए अच्छी पसंद हैं। स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र की कंपनियों के लिए भी यही सच है। इसके बारे में तार्किक रूप से सोचें: हर किसी को, किसी न किसी समय, अपने स्वास्थ्य की देखभाल करने की आवश्यकता होती है और ऐसी कंपनियां हैं जो इस देखभाल तक पहुंचने के लिए लगातार नई दवाएं, उपचार, उपचार और स्थान विकसित कर रही हैं। स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र के तेजी से विकास का आनंद लेना जारी रखने की संभावना है क्योंकि यह उम्र बढ़ने वाली बेबी-बूमर पीढ़ी की सेवा करता है। वास्तव में, ये दोनों क्षेत्र संबंधित हैं, क्योंकि हाल के कई प्रौद्योगिकी विकास वास्तव में स्वास्थ्य देखभाल प्रौद्योगिकी में प्रगति कर रहे हैं।

विकास निवेशक म्यूचुअल फंड और ईटीएफ जैसे निवेश वाहनों का लाभ उठाकर क्षेत्र के निवेश को सरल बना सकते हैं जिसमें विशिष्ट क्षेत्रों से जुड़े शेयरों की एक टोकरी होती है। म्यूचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ अपनी बेहतर तरलता और कम ट्रेडिंग लागत के कारण एक तेजी से लोकप्रिय निवेश विकल्प है।
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कमाई को समझना

शेयरों में वृद्धि करने वाले निवेशकों के लिए, कंपनी की शुद्ध आय को समझना आवश्यक है।

इसका मतलब केवल उनकी वर्तमान कमाई को जानना नहीं है, बल्कि उनकी ऐतिहासिक कमाई पर भी विचार करना है क्योंकि यह एक निवेशक को कंपनी के पिछले प्रदर्शन के सापेक्ष वर्तमान कमाई का मूल्यांकन करने में सक्षम बनाता है। साथ ही, कंपनी की कमाई के इतिहास की समीक्षा करने से कंपनी की भविष्य में उच्च आय अर्जित करने की संभावना का स्पष्ट संकेत मिलता है।

किसी दिए गए तिमाही या वर्ष में एक उच्च आय प्रदर्शन कंपनी के प्रदर्शन में एक बार की विसंगति का प्रतिनिधित्व कर सकता है, एक सतत प्रवृत्ति, या कमाई चक्र में एक निश्चित बिंदु जिसे कंपनी समय के साथ दोहराना जारी रखती है।

यह समझना भी महत्वपूर्ण है कि अपेक्षाकृत कम या कभी-कभी नकारात्मक आय वाली कंपनियां भी विकास निवेशक के लिए एक अच्छी पसंद हो सकती हैं। याद रखें कि कंपनी के सकल राजस्व से सभी उत्पादन, विपणन, संचालन, श्रम और कर लागत को घटाने के बाद कमाई बची है। कई उदाहरणों में, छोटी कंपनियां अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए अधिक पूंजी फ़नल करके एक सफलता बनाने का प्रयास करती हैं, जो अल्पावधि में उनकी कमाई को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती हैं, लेकिन लंबे समय में निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न और अधिक लाभ उत्पन्न करती हैं। ऐसी स्थिति में, स्मार्ट निवेशक कंपनी की वास्तविक विकास क्षमता के बारे में सुराग का पता लगाने के लिए कंपनी के प्रबंधन की गुणवत्ता जैसे अन्य कारकों पर विचार करते हैं।

मूल्य निवेश के माध्यम से विकास निवेश

विकास निवेशक कभी-कभी प्रभावी रूप से निवेशकों को महत्व देते हैं, जिसमें वे उन कंपनियों की तलाश करते हैं जिनके स्टॉक का वर्तमान में कम मूल्यांकन किया जा सकता है, जो कि इस तथ्य के रूप में सरल हो सकता है कि कंपनी अपेक्षाकृत नई है और अभी तक कई निवेश विश्लेषकों या फंड का ध्यान नहीं खींचा है प्रबंधक।

लक्ष्य एक ऐसी कंपनी की कम कीमत पर शेयरों को हथियाना है जो विकास में एक बड़े और निरंतर उछाल का आनंद लेने के लिए अच्छी तरह से तैनात है। ऐसी कंपनियों की पहचान करने के लिए कई संभावित तरीके हैं, जिनमें से एक पर हम पहले ही बात कर चुके हैं - गर्म क्षेत्रों में कंपनियों को देखना। निवेशक जो एक नई, अच्छी तरह से प्रबंधित और अच्छी तरह से वित्त पोषित कंपनी की पहचान कर सकते हैं जो एक गर्म क्षेत्र का हिस्सा है, अक्सर पर्याप्त पुरस्कार प्राप्त कर सकते हैं। एक अन्य संभावित दृष्टिकोण उन कंपनियों की जांच करना है जो डाउनस्लोप पर हैं, जैसे कि वे जो दिवालिएपन या पुनर्गठन से गुजर चुकी हैं, लेकिन उनके जीवित रहने और ठीक होने की संभावना है।

मूल्य-से-आय अनुपात का उपयोग करना

मूल्य/आय (पी/ई) अनुपात एक ऐसा उपकरण है जिसका उपयोग विकास निवेशक अक्सर निवेश करने के लिए स्टॉक चुनने में उनकी मदद करने के लिए करते हैं।

जैसा कि अनुपात का नाम स्पष्ट करता है, इससे पहले कि आप उपकरण का प्रभावी ढंग से उपयोग कर सकें, आपको कंपनी की कमाई को समझना होगा।

आम तौर पर, पी / ई अनुपात जितना अधिक होता है, उतना ही अधिक जोखिम वाले निवेशक अपनी अनुमानित आय और विकास दर के कारण किसी कंपनी को लेने के इच्छुक होते हैं।

पी / ई अनुपात विशेष रूप से विकास निवेशकों के लिए उपयोगी है जो एक ही उद्योग में काम करने वाली कंपनियों की तुलना करने की कोशिश कर रहे हैं। स्थापित उद्योगों और क्षेत्रों में, उस विशेष उद्योग या क्षेत्र के लिए औसत पी/ई अनुपात होता है। इस तरह के उद्योग या क्षेत्र के औसत को जानने से कंपनी का पी / ई अनुपात एक संपूर्ण बाजार की तुलना में इसे देखने से कहीं अधिक उपयोगी संख्या बन जाता है।

कंपनी के पी/ई अनुपात को देखते हुए विकास निवेशकों के लिए एक उपयोगी विश्लेषणात्मक उपकरण बना हुआ है, लेकिन एक अन्य मौलिक वित्तीय मीट्रिक पर विचार करने से आपके निवेश की पसंद को ठीक करने में मदद मिल सकती है।

मूल्य-से-पुस्तक अनुपात का उपयोग करना

मूल्य-से-पुस्तक अनुपात - या पी / बी अनुपात - को अक्सर विकास निवेशकों के विपरीत मूल्य निवेशकों का बुनियादी विश्लेषणात्मक मीट्रिक माना जाता है।

हालांकि, तथ्य यह है कि पी/बी अनुपात का उपयोग उच्च विकास क्षमता वाले शेयरों की पहचान करने में एक प्रभावी उपकरण के रूप में भी किया जा सकता है।

पी/बी अनुपात की गणना स्टॉक के प्रति शेयर मूल्य को बुक वैल्यू प्रति शेयर से विभाजित करके की जाती है। स्टॉक के बुक वैल्यू को निर्धारित करने के लिए, जारी किए गए पसंदीदा स्टॉक को कुल स्टॉकहोल्डर इक्विटी से घटाया जाना चाहिए। इस टेकअवे से गणना किए गए आंकड़े को अभी भी बकाया सभी सामान्य शेयरों से विभाजित किया जाना चाहिए। अंतिम संख्या स्टॉक के प्रति शेयर कंपनी का बुक वैल्यू है। किसी कंपनी के बुक वैल्यू की तुलना उसके मार्केट वैल्यू से करना निवेशकों के लिए, विशेष रूप से ग्रोथ इनवेस्टर्स के लिए अक्सर मददगार होता है। यह तुलना इस बात का अच्छा संकेत दे सकती है कि स्टॉक का मूल्यांकन कम है या अधिक। उच्च विकास क्षमता वाली कंपनियों को अक्सर भारी ऋण भार और पूंजीगत व्यय के कारण कम आंका जाता है।

आइए इस अनुपात का उपयोग करें। इस उदाहरण के लिए, हम S&P 500 इंडेक्स का उपयोग करने जा रहे हैं। एक विकास निवेशक, सिद्धांत रूप में, सभी शेयरों पर एक नज़र डालेगा, प्रत्येक के लिए पी/बी अनुपात की गणना या तलाश करेगा। भले ही स्टॉक कैसे सूचीबद्ध हों, विकास निवेशक उन्हें उनके पी/बी अनुपात के अनुसार पुनर्व्यवस्थित कर सकता है, उच्चतम संख्या से शुरू होकर सबसे कम के साथ समाप्त होता है। सूची के शीर्ष तीसरे स्थान पर आने वाली कंपनियों को संभावित रूप से अच्छा विकास स्टॉक माना जाएगा। ध्यान रखें कि यह एक सटीक विज्ञान नहीं है, लेकिन एक उपयोगी उदाहरण है कि विकास निवेशक अपने पोर्टफोलियो में विकास की सबसे बड़ी क्षमता वाले शेयरों को पहचानने और जोड़ने के लिए नियोजित कर सकते हैं।

उच्च जोखिम वाले विकास निवेश

ग्रोथ निवेश पारंपरिक शेयर बाजार निवेश से परे निवेश में भी विस्तारित हो सकता है।

उच्च जोखिम वाले विकास निवेशों में निवेश - जिसे सट्टा निवेश भी कहा जाता है - एक ऐसा दृष्टिकोण है जो जोखिम के लिए कम सीमा वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है। यह विकास निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त रणनीति है जो अपेक्षाकृत कम समय सीमा के भीतर अधिकतम लाभ की तलाश में हैं और जिनके पास संभावित नुकसान के दौरान उन्हें बनाए रखने के लिए पर्याप्त निवेश पूंजी है।

उच्च जोखिम वाले निवेशों में वायदा, विकल्प अनुबंध, विदेशी मुद्रा विनिमय (विदेशी मुद्रा), पैसा स्टॉक, और सट्टा अचल संपत्ति जैसे भूमि जैसे विकसित नहीं हुई है। इन निवेशों में अधिक जोखिम शामिल होता है क्योंकि वे कोई गारंटीकृत रिटर्न नहीं देते हैं और उनका मूल्य जल्दी से बदल जाता है (दूसरे शब्दों में, वे अधिक अस्थिरता के अधीन होते हैं)। हालांकि, कई निवेशकों के लिए ड्रा यह है कि जब इस तरह के निवेश का भुगतान होता है, तो वे अक्सर बड़ा भुगतान करते हैं।

यदि आप इनमें से किसी भी निवेश पर विचार कर रहे हैं, तो याद रखें कि शोध सफलता की कुंजी है। औसत स्टॉक या बॉन्ड निवेशक से कहीं अधिक, आपको उस बाजार को जानना होगा जिसमें आप बहुत अच्छी तरह से निवेश कर रहे हैं। क्योंकि सफलता काफी हद तक अटकलों पर आधारित है, हम दृढ़ता से अनुशंसा करते हैं कि केवल अनुभवी निवेशक ही इन जैसे निवेश परिसंपत्तियों पर पासा रोल करें।

सूचकांक निवेश

मूल्य या वृद्धि निवेश की तुलना में सूचकांक निवेश को निवेश का रूढ़िवादी और सुरक्षित रूप माना जाता है।

नतीजतन, इसमें निवेशक की ओर से बहुत कम काम और रणनीति बनाना शामिल है। सूचकांक निवेश एक निवेशक के पैसे को विभिन्न प्रकार के इक्विटी में व्यापक रूप से विविधता प्रदान करता है, जिससे समग्र शेयर बाजार के समान रिटर्न की उम्मीद की जाती है। इंडेक्स निवेश के मुख्य आकर्षणों में से एक यह है कि कई अध्ययनों से पता चला है कि व्यक्तिगत स्टॉक चुनने की कुछ रणनीतियां लंबी अवधि में इंडेक्स निवेश से बेहतर प्रदर्शन करती हैं।

इंडेक्स निवेश की रणनीति आमतौर पर म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में निवेश करने के बाद होती है, जो कि एसएंडपी 500 या एफटीएसई 100 जैसे प्रमुख स्टॉक इंडेक्स के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

सूत्रों का कहना है:
www.wikipedia.org/www.corpefinanceinstitute.com/www.businessdictionary.com/www.readyratios.com/www.moneycrashers.com